AI Summary & Key Takeaways
AI InsightAccording to the results of CRITIC analysis; the evaluation criterion that affects the performance the most is determined as the Interest Income / Total Revenues Ratio in all three periods.
📌 3 Key Takeaways
Abstract
The aim of this study is to analyse the financial performance of foreign capital deposit banks established in Türkiye in the 2021-2023 time period. In the study, eight evaluation criteria determined from the literature were used and analyses were performed with CRITIC and MARCOS methods from Multi-Criteria Decision-Making Techniques. According to the results of CRITIC analysis; the evaluation criterion that affects the performance the most is determined as the Interest Income / Total Revenues Ratio in all three periods. The least influential criteria were found to be the Interest Expenses / Total Expenses Ratio in 2023 and 2021, and the Capital Adequacy Ratio in 2022. According to MARCOS performance results, the most successful banks in all three years were Garanti BBVA and Rabobank, respectively. The banks with the lowest average performance are Turkland Bank, Odea Bank and ING Bank. The findings indicate that the performance of foreign capitalised banks in Türkiye is directly related to their internal management strategies. To ensure sustained performance, it is recommended that banks should reduce their dependence on interest income and increase commission income such as digital services and investment products.
Özet
Bu çalışmanın amacı Türkiye’de kurulmuş yabancı sermayeli mevduat bankalarının 2021-2023 zaman periyodundaki finansal performansının analiz edilmesidir. Çalışmada literatürden yararlanılarak belirlenen sekiz adet değerlendirme kriteri kullanılmış ve Çok Kriterli Karar Verme Tekniklerinden CRITIC ve MARCOS yöntemleri ile analiz gerçekleştirilmiştir. CRITIC analizi sonuçlarına göre; performansı en çok etkileyen değerlendirme kriteri üç dönemde de Faiz Gelirleri / Toplam Gelirler Oranı olarak tespit edilmiştir. En az etki eden kriterlerin ise 2023 ve 2021 yılında Faiz Giderleri / Toplam Giderler Oranı olduğu, 2022 yılında ise Sermaye Yeterliliği Oranı olduğu görülmüştür. MARCOS performans sonuçlarına göre; her üç yılda da en başarılı bankalar sırasıyla Garanti BBVA ve Rabobank olmuştur. Performans ortalaması en düşük bankaların ise Turkland Bank, Odea Bank ve ING Bank olduğu tespit edilmiştir. Bulgular, Türkiye’deki yabancı sermayeli bankaların performansının iç yönetim stratejileriyle doğrudan bağlantılı olduğunu göstermektedir. Sürekli bir performans sağlamak için bankaların faiz gelirlerine olan bağımlılıklarını azaltarak, dijital hizmetler ve yatırım ürünleri gibi komisyon gelirlerini artırmaları önerilmektedir.