KaydedilenlerDerginizi ekleyin

Dergiler / Dokuz Eylül Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi / 2014 / Cilt: 29 - Sayı: 2

Development of new loan payment models with piecewise geometric gradient series

Parçalı geometrik değişimli seriler ile yeni borç ödeme modellerinin geliştirilmesi

Erdal AYDEMİR
Ramazan EROĞLU
Sayfa
95–106
Yayın Tarihi
2022-10-11
DOI
—
🏛️Bu makalenin bibliyografik verileri ve tam metin bağlantısı DergiPark üzerinden sağlanmıştır.
DergiPark Kaydı ↗
✨

Yapay Zeka Hızlı Bakış & Çıkarımlar

AI Insight
⚡ TL;DR(1 Cümlede Hızlı Çıkarım)

Sonuçta, geliştirilen modeller sayısal örneklerle uygulamalı olarakgösterilmiştir.

📌 3 Maddede Bu Makale

🎯
Amaç & Hipotez:Karar vermede, mühendislik ekonomisi önemli rol oynamaktadır.
📊
Temel Bulgular & Veri:Bununla birlikte,finans matematiği alanında en önemli konular arasında paranın nakit akışı, zaman de ğerive faiz oranları yer almaktadır.
💡
Sonuç & Katkı:Sonuçta, geliştirilen modeller sayısal örneklerle uygulamalı olarakgösterilmiştir.
🔬Tür:Deneysel Tarla Denemesi
📍Kapsam:Genişletilmiş Akademik Örneklem
⚙️Değişkenler:Alan Parametreleri

Özet

Karar vermede, mühendislik ekonomisi önemli rol oynamaktadır. Bununla birlikte,finans matematiği alanında en önemli konular arasında paranın nakit akışı, zaman de ğerive faiz oranları yer almaktadır. Paranın zaman de ğeri ve nakit akış ı problemlerinden eldeedilen formüller bilimsel yazında bulunmasına rağmen bazı problemlerin çözümünde buformüller yetersiz kalmaktadır. Bu çalışmada, baş langıçta belirli sayıda taksit miktarınımüşterinin belirlediği, sonraki taksit miktarlarının parçalı aritmetik (miktarsal) değişimgösterdiği bir borç ödeme modeli ilk olarak ele alınmakta ve çözüm için genel formüllerielde edilmektedir. Sonuçta, geliştirilen modeller sayısal örneklerle uygulamalı olarakgösterilmiştir.

Abstract

Engineering economics plays an important role in decision making. Also, the cashflows, time value of money and interest rates are the most important research fields inmathematical finance. Generalized formulae obtained from a variety of models with thetime value of money and cash flows are inadequate to solve some problems. In this study, anew generalized formulae is considered for the first time and derived from a loan paymentmodel which is a certain number of payment amount determined by customer at thebeginning of payment period and the other repayments with piecewise linear gradientseries. As a result, some numerical examples with solutions are given for the developedmodels.

🔖

Bu Makaleye Atıf Yap

AYDEMİR, E., EROĞLU, R. (2022). Development of new loan payment models with piecewise geometric gradient series. Dokuz Eylül Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, Cilt: 29 - Sayı: 2, 95–106. https://ajindex.com/articles/490537

📄 Tam Metin PDF Okuyucu

📄

PDF görüntüleyici hazırlanıyor...

Kaynakça (15)

  1. BLANK, L., TARQUIN, A. (2005),
  2. Engineering Economy, Sixth Edition, McGraw –Hill Companies, New York, USA. DAI, T.-S., CHIU, C.-Y. (2013), “Pricing barrier stock options with discrete dividends by approximating analytical formulae”, Quantitative Finance, 14(8), 1367-1382.
  3. EROGLU, A., AYDEMIR E., SAHIN Y., KARAGUL N., KARAGUL K. (2013), “Generalized formulae for the periodic fixed and geometric-gradient series payment models in a skip payment loan with rhythmic skips”, Journal of Alanya Faculty of Business, 5(3), 87-93.
  4. EROGLU, A., OZDEMIR, G. (2012a), “A home financing model based on partnership with piecewise geometric gradient series repayments”, Journal of the Faculty of Engineering and Architecture of Gazi University, 27(1), 37-40.
  5. EROGLU, A., OZDEMIR, G. (2012b), “A loan payment model with rhythmic skips”, 3rd International Symposium on Sustainable Development, Sarajevo, Bosnia and Herzegovina, 271-278.
  6. EROGLU, A., KARAOZ, M. (2002), “Generalized formula for the periodic linear gradient series payment in a skip payment loan with arbitrary skips”, The Engineering Economist, 47(1), 75-83.
  7. EROGLU, A. (2000), “Bir borcun taksitlerle geri odenmesi problemlerine cozüm onerileri”, Süleyman Demirel University Journal of the Faculty of Economics and Administrative Sciences, 5(1), 87-102.
  8. EROGLU, A. (2001), “Atlamalı taksitli bir borcun parcalı geometrik ve aritmetik degisimli taksitlerle ödenmesi problemlerine cözüm önerileri”, Dumlupınar University Journal of Social Sciences, 2001, 5: 297-307.
  9. FORMATO, R.A. (1992), “Generalized formula for the periodic payment in a skip payment loan with arbitrary skips”, The Engineering Economist, 3(4), 355-359.
  10. GOEL, R. K., MEHROTRA, A. N. (2012), “Financial payment instruments and corruption”, Applied Financial Economics, 22(11), 877-886.
  11. GRAHAM, J. R., LI, S., QIU, J. (2008), “Corporate misreporting and bank loan contracting”, Journal of Financial Economics, 89, 44-61.
  12. GUNDUZ, Y., UHRIG-HOMBURG, M. (2011), “Predicting credit default swap prices with financial and pure data-driven approaches”, Quantitative Finance, 11(12), 1709-1727.
  13. HANCOCK, D., HUMPHREY, D. B. (1998), “Payment transactions, instruments and systems: A survey”, Journal of Banking & Finance, 21, 1573-1624.
  14. HERTZEL, M. G., OFFICER, M. S. (2012), “Industry contagion in loan spreads”, Journal of Financial Economics, 103, 493-506.
  15. MAHAYNI, A., SCHNEIDER, J. C. (2012), “Variable annuities and the option to seek risk: Why should you diversify?”, Journal of Ba