SavedAdd your journal

Journals / Reforma / 2017 / Sayı: 75

COST EFFICIENCY AND LOAN QUALITYIN THE BANKING SECTOR OF KYRGYZSTAN

COST EFFICIENCY AND LOAN QUALITY IN THE BANKING SECTOR OF KYRGYZSTAN

Dastan ASEİNOV
Journal
Reforma
Pages
32–42
Publication Date
2017-05-01
DOI
—
🏛️Bibliographic metadata and full text access for this article are provided via DergiPark.
DergiPark Record ↗
✨

AI Summary & Key Takeaways

AI Insight
⚡ TL;DR(Too Long; Didn't Read)

Overall results reveal some signs supporting "risk aversion" hypothesis and “bad luck” hypothesis, but to a lesser extent "moral hazard" hypothesis and “bad management” hypothesis

📌 3 Key Takeaways

🎯
Objective & Hypothesis:The aim of this study is examine the relationship between cost efficiency and quality of the loan portfolio in the banking sector of Kyrgyzstan.
📊
Key Findings & Data:This study adopt stochastic cost frontier approach proposed by Battese ve Coelli (1995) to unbalanced panel data set captured 23 commercial banks for period of 2000-2013.
💡
Conclusion & Impact:Overall results reveal some signs supporting "risk aversion" hypothesis and “bad luck” hypothesis, but to a lesser extent "moral hazard" hypothesis and “bad management” hypothesis
🔬Design:Research Article
📍Scope:2000-2013 Verileri
⚙️Variables:banking efficiency · transition economies · stochastic frontier analysis

Abstract

The aim of this study is examine the relationship between cost efficiency and quality of the loan portfolio in the banking sector of Kyrgyzstan. This study adopt stochastic cost frontier approach proposed by Battese ve Coelli (1995) to unbalanced panel data set captured 23 commercial banks for period of 2000-2013. Inefficiency term assumed to be distributed as truncated normal. We used transcendental logarithmic functional form specification in approximation of the cost function. Inputs and outputs of banking are determined following to modified financial intermediation approach. Assessed cost efficiency scores of Kyrgyz banks calculated averagely at level of 0,766. Average cost efficiency scores of domestic, foreign and public banks are 0,848; 0,649 and 0,875, respectively. Overall results reveal some signs supporting "risk aversion" hypothesis and “bad luck” hypothesis, but to a lesser extent "moral hazard" hypothesis and “bad management” hypothesis

Özet

The aim of this study is examine the relationship between cost efficiency and quality of the loan portfolio in the banking sector of Kyrgyzstan. This study adopt stochastic cost frontier approach proposed by Battese ve Coelli (1995) to unbalanced panel data set captured 23 commercial banks for period of 2000-2013. Inefficiency term assumed to be distributed as truncated normal. We used transcendental logarithmic functional form specification in approximation of the cost function. Inputs and outputs of banking are determined following to modified financial intermediation approach. Assessed cost efficiency scores of Kyrgyz banks calculated averagely at level of 0,766. Average cost efficiency scores of domestic, foreign and public banks are 0,848; 0,649 and 0,875, respectively. Overall results reveal some signs supporting "risk aversion" hypothesis and “bad luck” hypothesis, but to a lesser extent "moral hazard" hypothesis and “bad management” hypothesis.

🔖

Cite This Article

ASEİNOV, D. (2017). COST EFFICIENCY AND LOAN QUALITYIN THE BANKING SECTOR OF KYRGYZSTAN. Reforma, Sayı: 75, 32–42. https://ajindex.com/articles/65564

📄 Full Text PDF Viewer

📄

PDF görüntüleyici hazırlanıyor...

References (1)

  1. Абдыжапаров, А. С. Развитие банковской системы КР // Сборник материалов конференции «Национальная система денежного обращения: становление и перспективы развития», посвященной 20-летию кыргызского сома, 6 марта 2013 г., Бишкек, с. 50-57. – Режим доступа: http://www.nbkr.kg/DOC/03052013/000000000021695.pdf) Аламанова, Ч. Б. Особенности и закономерности развития банковской конкуренции в Кыргызской Республике / Ч. Б. Аламанова, Ж. Б. Сеитова // Вестник Кыргызско-Российского Славянского университета. – 2017. – №17(2). – С. 8-11. Алиева, И. А. Взаимодействие реального и финансового секторов экономики как условие обеспечения экономической безопасности в условиях региональной интеграции / И. А. Алиева, С. К. Омурова // Вестник Кыргызско-Российского Славянского университета. – 2017. – 17(6). – С. 11-16. Аюпова, Р. А. Концепции развития банковской системы Кыргызской Республики // Вестник КРСУ. – 2008. – Том 8, № 3. – С. 50-53. Бектенова, Д. Ч. Особенности развития банковского сектора экономики Кыргызстана в условиях перехода к рынку // Вестник КРСУ. – 2009. – Том 9, № 9. – С. 71-77. Джолдубаева, А. Э. Банковское кредитование как альтернативный источник финансирования основного капитала предприятий в Кыргызской Республике на современном этапе // Вестник КРСУ. – 2014. – Том 14, № 8. Ершова, Г.А. Повышение эффективности работы банковской системы Кыргызстана // AUCA Academic Review, 2006. – PP. 43-48. Келеш, И. Размер банков и воздействие доли участия на эффективность банков Кыргызстана // Сборник материалов конференции «Национальная система денежного обращения: становление и перспективы развития», посвященной 20-летию кыргызского сома, 6 марта 2013 г., Бишкек. – C. 50-57. Куручбекова, А. Б. Структура финансового сектора Кыргызской Республики // Наука, образование и культура. – 2017. – № 3. – С. 21-24. Малахов, Д. И. Методы оценки показателя эффективности в моделях стохастической производственной границы / Д. И. Малахов, Н. П. Пильник // Экономический журнал Высшей школы экономики. – 2013. – 17(4). Маслак Н. Г. Методические подходы к оценке эффективности деятельности банка / Н. Г. Маслак, А. В. Буряк // Бизнесинформ. – 2009. – № 12(2). – С. 187-191. Ниязалиев, К. С. Развитие банковской конкуренции в Кыргызской Республике // Вестник КРСУ. – 2014. – Том 14, № 11. – С. 118-121. Сампиева, М. О. Современное состояние банковской системы Кыргызской Республики / М. О. Сампиева, Д. Ч. Бектенова // Современные тенденции развития науки и технологий. – 2017. – № 2-8. – С. 102-108.