Finansal sistemin karaparanın aklanması ve terörizmin finansmanı girişimleri ile ilgili karşılaştığı riskler ve Türkiye'nin bu alandaki uluslararası uyumunun analizi

The Risks encountered by financial system related to the attempts of money laundering and financing terrorism and analysis of international complıance of Turkey in this area

Özet

Finansal sistem ve özünde finansal kuruluşlar hem yurt içi hem de yurt dışından karaparanın aklanması veterörizmin finansmanı amacını taşıyan çe şitli girişimlere maruz kalabilmektedir. Bu durum çeşitli riskleri beraberindegetirmektedir. Söz konusu girişimlere karşı yeterli tedbirlerin alınmaması veya finansal kurulu şların bu türden faaliyetlerleilişkilerinin olması gerek finansal kuruluşun ve sektörün, gerekse ülkenin uluslararası itibarına zarar vermektedir. FATF adlıkuruluş, ülkelerin söz konusu alandaki uyumunu izleyen ve de ğerlendiren en etkin uluslararası kuruluştur. Bu çalışmanınamacı, FATF tarafından yakın dönemde yayınlanan dökümanlar baz alınarak Türkiyenin söz konusu alandaki uluslararasıuyumunu analiz etmektir. Bu çerçevede, FATFın Türkiye hakkında hazırladığı yakın dönemdeki raporlar ve kamuoyuaçıklamaları Türkiyenin uluslararası alanda önemli ölçüde itibar sorunu yaşadığı izlenimi vermektedir. Yapılan analizsonucunda, Türkiyenin çoğu az gelişmiş veya gelişmekte olan ülke ile aynı kategoride yer aldığı tespit edilmiştir. Türkiyeninbir yandan FATF üyesi olup diğer yandan FATF tarafından belirlenen riskli ülkeler kategorisinde yer alması sadeceTürkiyenin değil, aynı zamanda FATFın da uluslararası itibarını zedelemektedir. Dolayısıyla, Türkiye FATF tarafındanyayınlanan dökümanlarda belirtilen eksiklikleri dikkate alarak uluslararası uyumu sağlayacak yönde politikalaruygulamalıdır.

Abstract

Financial system and financial institutions may be exposed to various attempts with the aim of money launderingand financing terrorism from both domestic and abroad. This situation poses several risks. Not taking adequate measuresagainst these attempts or being associated financial institutions with these kind of activities impair international reputationof both financial institution and sector and also country. The institution named FATF is the most effective internationalinstitution which monitors and evaluates compliance of countries in this area. The purpose of this study is to analyze international compliance of Turkey in the area in question on the basis of documents published by FATF. In this context, inthe last period of the reports and public statements prepared by FATF about Turkey give an impression that Turkey livesconsiderable international reputation problem in the international arena. As a result of the analysis, it is determined thatTurkey takes place on the same category with the most of underdeveloped and developing countries. On the one hand,Turkey s being a member of FATF, on the other hand, taking place on the category of risky countries determined by FATFdamages international reputation not only Turkey but also FATF as well. Consequently, Turkey should implement policies inthe direction of ensuring international compliance by taking into account deficiencies mentioned in the documents issued byFATF.