Dergiler / Muhasebe ve Finansman Dergisi (. e-Muhasebe ve Finansman Dergisi) / 2004 / Sayı: 23
Türk Ticaret Bankacılığında Yoğunluk Düzeyi ve Karlılık İlişkisi: Yatay-Kesit Verilerinden Kanıtlar, 1994-1999
- Sayı
- 2004 · Sayı: 23
- Sayfa
- 35–43
- DOI
- —
Özet
Bu çalışmanın amacı Türk ticaret bankacılık sistemi için piyasa yapısı ile performans değişkenleri arasındaki ilişkiyi ampirik olarak araştırmaktır. Bu amacı gerçekleştirmek için Yapı-Davranış-Per-formans paradigmasının kavramsal çerçevesinde tek denklemi! bir model oluşturulmuştur. Bu model Türk ticaret bankalarının 1994-1999 dönemi yatay kesit verileri kullanılarak test edilmiştir. 1994-1999 dönemi tam kapsamlı mevduat güvencesinin (TKMG) egemen olduğu dönemdir. Çalışmada elde edilen regresyon bulgularına göre çalışma şu sonuçlara ulaşmıştır: i) Piyasa yapısı vejDerformans değişkenleri arasında pozitif bir ilişki bulunmaktadır. Bu değişkenler sırası ile piyasa yoğunluğu (Herfindahl-Hirschmann Endeksi - HHE) ve karlılık (aktif karlılığı) ile ölçülmüştür, ü) Banka büyüklüğünü simgeleyen tvi'nin banka karlılığını belirlemede rolü vardır, iii) Büyük / küçük banka ayrımı karlılık düzeyi bazında bir farklılık yaratmamaktadır.