The Developments in payment institutions, electronic money institutions and prepaid cards and evaluation of these institut ions within the scope of Law No: 5549 on prevention of laundering proceeds of crime

Ödeme ve elektronik para kuruluşlarında yaşanan gelişmeler ve bu kuruluşların 5549 sayılı suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi hakkında Kanunu kapsamında değerlendirilmesi

Abstract

As a result of the rapid progress in technology, especially internet, the needs of people has also changed quickly in todays world. Electronic commerce has come along by the spread of internet. This has led to the developments of the instruments which have enabled to purchase a commodity or send money to a person anywhere in the World. Thus, the payment institutions and the electronic money institutions have thrived and have become international. New instruments that are released by these institutions are abused by the money launderers or terrorist financers. In order to prevent these crimes, public authorities should require these institutions to be licensed, and subject to monitoring effectively, and also be subject to AML/CFT obligations.

Özet

Günümüzde teknoloji ve özellikle de internette gerçekleşen hızlı ilerleme ile birlikte insanların ihtiyaçları da hızla değişmektedir. İnternetin yaygınlaşmasıyla elektronik ticaret ortaya çıkmıştır. Bu da dünyanın herhangi bir yerindeki bir malın satın alınmasına ya da bir kişiye para gönderilmesine olanak veren araçların gelişmesini sağlamıştır. Böylelikle ödeme kuruluşları ve elektronik para kuruluşları iyice gelişerek uluslararası yapıya kavuşmuşlardır. Bu kuruluşlarca çıkarılan yeni ürünler suç gelirini aklamak ya da terörü finanse etmek isteyenlerce de kötüye kullanılmaktadır. Bu suçların oluşmasını engellemek için kamu otoritelerince bu kuruluşlar lisans altına alınarak dikkatli şekilde izlenmeli, ayrıca para aklamayla ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında yükümlü olmalıdırlar.