AI Summary & Key Takeaways
AI InsightOverall, the findings suggest that although students actively use digital tools, they tend to be more cautious in financial decision-making processes, and digital competencies serve as a supportive factor in shaping financial behaviors.
📌 3 Key Takeaways
Abstract
In this study, the digital literacy levels of university students and how these levels relate to their financial knowledge and behaviors were examined, with particular emphasis on how digital competencies shape financial decision-making processes. Furthermore, the study aimed to highlight the complementary relationship between digital and financial literacy in enabling individuals to make more informed and effective decisions in an increasingly digital financial system, thereby offering scientific contributions to efforts aimed at enhancing financial literacy. The research was conducted using a quantitative design and employed a relational survey model. Data were collected through the Digital Literacy Scale and the Financial Literacy Attitude and Behavior Scale, and analyses included independent samples t-test, one-way ANOVA, and Pearson correlation methods. Data obtained from 549 students enrolled at Aksaray University Ortaköy Vocational School indicate that the sample predominantly falls within the 18–20 age range, with one-third studying in technical programs and two-thirds in social sciences programs. Descriptive findings show that students possess moderate-to-high levels of digital literacy, whereas their financial literacy remains more limited, particularly in the dimensions of basic financial behavior and risk management. Correlation analyses reveal a low but statistically significant relationship between digital and financial literacy. Additionally, significant differences were found across demographic variables such as department, income level, and type of academic program. Overall, the findings suggest that although students actively use digital tools, they tend to be more cautious in financial decision-making processes, and digital competencies serve as a supportive factor in shaping financial behaviors.
Özet
Bu çalışmada, üniversite öğrencilerinin dijital okuryazarlık düzeylerinin finansal bilgi ve davranışlarına nasıl yansıdığı incelenmiş; özellikle dijital yetkinliklerin finansal karar alma süreçlerini nasıl şekillendirdiği üzerinde durulmuştur. Ayrıca, dijitalleşen finansal sistemde daha bilinçli ve etkin kararların alınabilmesi için dijital ve finansal okuryazarlığın birbirini tamamlayan yönleri ortaya konulmuş ve bu doğrultuda finansal okuryazarlığın geliştirilmesine yönelik önerilere bilimsel katkı sağlanması amaçlanmıştır. Bu kapsamda araştırma nicel bir desenle yürütülmüş ve ilişkisel tarama modeli kullanılmıştır. Veri toplamada Dijital Okuryazarlık Ölçeği ile Finansal Okuryazarlık Tutum ve Davranış Ölçeği uygulanmış; analizlerde bağımsız örneklem t-testi, tek yönlü ANOVA ve Pearson korelasyon yöntemleri kullanılmıştır. Aksaray Üniversitesi Ortaköy Meslek Yüksekokulu’nda öğrenim gören 549 öğrenciden elde edilen veriler, örneklemin büyük ölçüde 18–20 yaş aralığında olduğunu, katılımcıların üçte birinin teknik, üçte ikisinin ise sosyal programlarda yer aldığını göstermektedir. Betimsel bulgular, öğrencilerin dijital okuryazarlık düzeylerinin orta-üst seviyede olduğunu; finansal okuryazarlık düzeylerinin ise temel davranış ve risk yönetimi boyutlarında daha sınırlı kaldığını ortaya koymuştur. Korelasyon analizine göre dijital ve finansal okuryazarlık arasında düşük düzeyde fakat anlamlı bir ilişki bulunmaktadır. Ayrıca bölüm, gelir ve program türü gibi demografik değişkenlere göre anlamlı farklılıklar saptanmıştır. Genel olarak bulgular, öğrencilerin dijital araçları aktif biçimde kullanmalarına rağmen finansal karar verme süreçlerinde daha temkinli davrandıklarını ve dijital yeterliliklerin finansal davranışları destekleyici bir unsur olduğunu göstermektedir.