TERÖRİZMİN FİNANSMANI TAKİP PROGRAMI KAPSAMINDA VERİ PAYLAŞIMI: SWIFT AĞI GÜVENLİĞİ VE KİŞİSEL VERİLERİN KULLANILMASI

DATA SHARING WITHIN THE SCOPE OF THE MONITORING TERRORIST FINANCE TRACKING PROGRAMME: SWIFT NETWORK SECURITY AND USE OF PERSONAL DATA

Özet

Dijitalleşme, teknolojik araçların bankacılık sektörünün vazgeçilmez parçası hâline gelmesini sağlarken, küreselleşmeyse uluslararası iş birliklerinin gelişmesini sağlamıştır. 1973’te, yani kuruluşu itibariyle birkaç bankanın kendi aralarında veri mesajlaşmasını sağlayan, şirket işlevli bir kooperatif olan SWIFT, günümüzde uluslararası para transferlerinin yapıtaşı hâline gelmiştir. 2021’de 10.000’den fazla kullanıcının günlük 42 milyondan fazla işleminin başarıyla yapılmasını sağlayan SWIFT ağı, büyük bir veri akışını yönetmektedir. 2006 yılında The New York Times’ın ortaya çıkardığı bilgilere göre SWIFT ağından ABD, 11 Eylül sonrası terörün finansmanı hususunda bir iz bulmak için Belçikalı şirketten mahkeme celpleri aracılığıyla veri talebinde bulunmuştur. Avrupa Birliği ise bu gelişmeyi terör finansmanına müdahale edilmesinin haricinde, kişisel verilerin gizliliğini tehlikeye atan bir durum olarak görmüş; ihlallerle ilgili endişelerini dile getirmiştir. 2010’da Terörizmin Finansmanı Takip Programı (TFTP), ABD ve AB arasında imzalanan antlaşmayla resmiyet kazanmış, veriler sadece terör finansmanıyla ilgili paylaşılmaya müsait hâle getirilmiştir. Çalışmada, TFTP kapsamında SWIFT verilerinin akışı incelenmiş, kişisel verilerin korunmasıyla ilgili endişeler aktarılmıştır. Ülkelerin çıkar odaklı davranması hâlinde TFTP kapsamında elde edilen SWIFT verilerinin istismar edilebileceği ihtimali araştırmanın esas konusudur. İstismar ihtimallerine karşı tekelleşmenin önüne geçilmesi, yasal temsilcilikler ve şeffaflık gibi çözüm önerileriyle çalışma sonlandırılmıştır. Nitel araştırma özelliği taşıyan çalışmaya, bahsi geçen şirket verileri, resmî devlet belgeleri, gazeteler, akademik yayınlar kaynaklık etmiştir.

Abstract

While digitalization has enabled technological tools to become an indispensable part of the banking sector, globalization has enabled the development of international cooperation. SWIFT, which was a cooperative with a corporate function that provided data messaging between several banks since its establishment in 1973, has become the building block of international money transfers today. The SWIFT network, which successfully processed more than 42 million daily transactions of more than 10,000 users in 2021, manages a large data flow. According to the information revealed by The New York Times in 2006, upon the request of the USA, data was requested from the Belgian company through subpoenas to find a trace of the financing of terrorism after September 11. The European Union, on the other hand, saw this development as a situation that endangered the confidentiality of personal data, apart from intervening in terrorist financing, and expressed its concerns about violations. In 2010, the Terrorist Finance Tracking Programme (TFTP) became official with the agreement signed between the USA and the EU, and the data was made available for sharing only on terrorist financing. In the study, the flow of SWIFT data within the scope of TFTP was examined and concerns about the protection of personal data were conveyed. The main subject of the research is the possibility that the SWIFT data obtained within the scope of TFTP can be exploited if the countries act in an interest-oriented manner. The study was concluded with solutions such as preventing monopolization, legal representations, and transparency against the possibility of abuse. The aforementioned company data, official government documents, newspapers, and academic publications have been the source of this qualitative research study.